Apostille Korea xin cấp bản gốc và kiểm chứng giấy tờ thẩm định khoản vay Khi cho vay không tiếp xúc tăng lên, đã xuất hiện những khoản vay được giải ngân trên giấy chứng nhận thu nhập giả mà không ai phát hiện.

Apostille Korea cho biết công ty làm thay việc xin cấp bản gốc các giấy chứng nhận dùng trong thẩm định khoản vay và kiểm chứng tính xác thực của chúng. Giấy chứng nhận thu nhập cùng giấy xác nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế quốc gia và thuế địa phương là những hồ sơ mà đơn vị cho vay yêu cầu, song với hàng chục hồ sơ mỗi ngày thì rất khó kiểm tra tới mức giấy có bị làm giả hay không.

Loại gian lận mà chỉ thẩm định giấy tờ không chặn nổi

Tháng trước, một ngân hàng tiết kiệm đã phát hiện hồ sơ vay mượn danh người khác ngay trước thời điểm phê duyệt. Hồ sơ đã qua vòng thẩm định giấy tờ đầu tiên, nhưng một nhân viên thấy lạ khi người có địa chỉ và nơi làm việc đều ở Seoul lại nộp hồ sơ tại chi nhánh tỉnh, nên đã trực tiếp tìm gặp người đứng tên và phát hiện chính người em đã mượn danh anh trai để vay. Phía ngân hàng cho biết tiêu chuẩn thẩm định siết lại cùng kinh nghiệm tích lũy đã giúp chặn khá nhiều hồ sơ gian lận ngay ở khâu giấy tờ, nhưng khi cho vay không tiếp xúc tăng lên, người cố ý gian lận thường rất khó bị nhân viên phát hiện. Đầu tháng này, một chủ cơ sở kinh doanh cho vay đã bị khách hàng lừa. Khách làm giả giấy chứng nhận thu nhập cùng vài giấy tờ khác rồi nộp, còn chủ cơ sở không thể phân biệt thật giả nên đã giải ngân mà không hay biết. Qua ngày đến hạn trả nợ mới kiểm tra thì thấy không chỉ giấy tờ mà cả thông tin nhân thân đều là giả, song đã không còn cách nào cứu vãn.

Giải pháp xin cấp bản gốc và kiểm chứng

Gần đây các sản phẩm không tiếp xúc chỉ cần đủ điều kiện hồ sơ là giải ngân ngày càng nhiều, kéo theo những vụ lừa đảo khoét đúng kẽ hở đó. Trong quá trình cho vay, đơn vị cho vay yêu cầu người vay nộp giấy chứng nhận thu nhập cùng giấy xác nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế quốc gia và thuế địa phương. Tuy nhiên, mỗi ngày phải xử lý hàng chục hồ sơ nên chỉ riêng việc đối chiếu nội dung giấy tờ đã chiếm hết thời gian, còn việc giấy có bị làm giả hay không thì thường không được xem xét. Giới trong ngành cho rằng người không có chuyên môn khó phân biệt thật giả bằng mắt thường, mà tự trang bị hệ thống kiểm chứng riêng lại tốn kém, nên khâu này khó tránh khỏi bị lợi dụng bằng giấy tờ giả. Apostille Korea làm thay từ khâu xin cấp bản gốc các giấy tờ thẩm định khoản vay như giấy chứng nhận thu nhập, giấy xác nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế quốc gia và thuế địa phương, cho tới khâu kiểm chứng tính xác thực. Cách làm là không nhận giấy do người vay đưa mà lấy bản gốc ngay từ khâu cấp phát.

Câu hỏi thường gặp

Nguồn: 폴리뉴스 · 2017-07-31